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美国金融危机自1929年「大萧条」以来最惊心动魄的血腥星期天,次按风暴引发的骨牌效应越演越烈,华尔街4大投资银行中有两间一夜消失:雷曼兄弟最终走上破产之路,美林证券被美国银行收购,全球最大的保险公司美国国际集团(AIG)被迫变卖资产套现,又向联储局申请紧急贷款,情势不妙。「金融海啸」席捲全球,催生「黑色星期一」,全球股市急挫,美元下跌,各方都提出措施力保全球金融稳定。前联储局主席格林斯潘形容今次的金融危机是「百年一遇」,预料会再有主要金融机构倒闭。
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美国政府早前才为摩根大通收购投资银行贝尔斯登包底,上周又接管按揭机构「房利美」和「房地美」,但美国财政部今次却没有「优待」雷曼兄弟,拒绝为雷曼的收购者提供财政支持。经过3日紧急会议后,美国银行等买家都先后退出谈判,有158年历史的雷曼卖盘不成,最终要申请破产。
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) s$ D# j8 T2 Q7 O" k) \0 {惠誉大幅调低雷曼评级 2 A* d0 _! \" _- h
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信贷评级机构惠誉国际调低雷曼兄弟的债务发行人评级,长期债务评级由「A+」调低至「D」,即是有违约的风险。高级债券评级由「A+」调低至「CCC」。短期债务发行人评级更由「D」,调低至「F1」。
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同灾不同命美林被购 ' U. ?2 C) Q4 A( n# R. e
% v/ b9 J8 E' p8 ?同一天,巨型证券公司美林亦被金融危机拖垮,美国银行周日晚上宣布会以500亿美元(约3,900亿港元)收购美林。一名有参与收购会谈的律师指出,华尔街有高层相信联储局有涉及美林的收购,因为「拯救较健康的病人(美林)较垂死的(雷曼)有利」。贝尔斯登、雷曼和美林相继消失,华尔街5大投资银行中,现只剩下高盛和摩根士丹利。
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* R3 j. U3 M% T& I! ^欧美雷曼的员工昨日回到公司总部执拾个人物件,现时未知雷曼兄弟2.5万和美林6万名员工的去向,预料大幅裁员将在所难免,美国的失业率将会雪上加霜。
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联储局急颁措施救巿 * V- L! C# u1 O/ A3 J! N
5 A( C: H' V; ~另据《纽约时报》报道,AIG拟向美国联储局申请400亿美元(约3,120亿港元)的过渡性贷款;《华尔街日报》亦报道,AIG可能会向联储局寻求协助,挽救濒危的信用评级。
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% @. s7 G" p( L" A6 I, P! U1 w几大金融巨人相继倒下,联储局为稳定全球金融体系,昨晨突然宣布多项措施,增强市场资金流动性。美国当局周日亦罕有举行紧急的交易时段,交易员将与雷曼的交易平仓,以保住455万亿美元(约3,549万亿港元)的衍生工具市场。
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美史上最大破产桉 ; j7 V4 G; x8 h
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雷曼申报的资料显示,公司有6,390亿美元(4.98万亿港元)的资产,总负债为6,130亿美元(约4.78万亿港元),成为美国历来最大宗的破产桉。 ) h% A, N, n; ^* U: w* l- h+ I9 g
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直至今年8月,雷曼有6,000多亿美元资产,但流动资本只有300亿美元(约2,340亿港元),只要资产贬值5%,公司便资不抵债。
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5 a- C/ s6 e4 w7 d$ A" G' L& C$ F2 `全球股市急挫,10大行联拨5千亿救市
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+ {# g; x7 n4 z- i% e6 D美国金融业危机恶化,全球股市急挫,欧美央行都纷纷向市场注资,各大银行亦联合自救,稳住全球金融市场。
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欧洲央行表示,以4.25厘息率拍卖300亿欧元(约3,300亿港元)的资金,最终收到51个投标,需要资金合共高达903亿欧元(约1万亿港元),显示市场资金需求殷切。
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* \& m5 F( A' r9 w# J欧美央行准备注资 9 m# {' _" o2 b: u6 G
1 K" }7 f( o8 L C' w% m7 F欧洲央行行长特里谢拒绝评论雷曼兄弟事件,但欧洲央行发表声明表示会「继续密切留意欧元区资金状况,准备好为欧元区市场恢复稳定」。美国联储局会降低抵押品限制,容许公司以投资级别的债券借贷。
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/ z; `1 {$ r$ f8 H, B# M较早时,全球10家大银行和证券公司宣佈,将推出700亿美元(约5,460亿港元)的贷款计划,金融公司可以此缓解资金问题。这10家金融机构包括摩根大通、高盛、美国银行、巴克莱集团、花旗集团、瑞信、德意志银行、美林、摩根士丹利和瑞士银行。 |
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